Банковская гарантия на аванс

Банковская гарантия возврата авансового платежа нужна, чтобы заказчик мог вернуть аванс в том случае, если исполнитель контракта не выполнит свои обязательства или выполнит их не полностью. Чтобы максимально сократить сроки подготовки пакета документов для подписания контракта, по которому требуется гарантия возврата аванса, вы можете воспользоваться онлайн-сервисом TenderHelp. С помощью TenderHelp получить банковскую гарантию на возврат аванса можно всего за 1–3 рабочих дня и без посещения банка. Ниже — об особенностях банковской гарантии возврата аванса.

Когда используется гарантия на возврат авансового платежа

Банковская гарантия, согласно ст. 369 ГК РФ, обеспечивает добросовестное исполнение обязательств принципала (в данном случае это будет исполнитель контракта) перед бенефициаром (заказчиком). Она позволяет почти полностью исключить риски заказчика при переводе частичной предоплаты. При проведении конкурсов необходимость предоставить гарантию на возврат аванса указывается в тендерной документации. В тендерах, проводимых по 44-ФЗ, если предусмотрена выплата аванса, участник госзакупки обязан предоставить обеспечение исполнения контракта в сумме, равной размеру аванса.

Схема работы с банковской гарантией на возврат аванса

Если контрактом предусмотрен авансовый платеж и необходимость предоставить обеспечение его возврата, то последовательность работы с гарантией будет такой:

• 1. Потенциальный исполнитель оформляет заявку на получение гарантии.
• 2. Кредитная организация рассматривает заявку, принимает решение, если оно положительное, то выдает гарантию.
• 3. Исполнитель предоставляет банковскую гарантию заказчику и заключает с ним контракт.
• 4. Заказчик переводит авансовый платеж, и исполнитель приступает к работе по контракту.

Выплата денег по гарантии на возврат аванса

Заказчик может направить требование в банк только до даты окончания действия гарантии. Если все работы выполнены добросовестно, то у исполнителя нет оснований обращаться за выплатой гарантии. В противном случае, т. е. когда исполнитель не выполняет свои обязательства, выполняет их не в полной мере или ненадлежащим образом и при этом отказывается возвращать авансовый платеж, заказчик может обратиться к гаранту. Для этого он направляет в кредитную организацию письменное требование выплатить сумму по гарантии. Также он предоставляет пакет документов, который доказывает, что исполнитель свои обязательства по контракту не выполнил. После проверки документов банк возвращает заказчику сумму аванса по гарантии. Затем у исполнителя возникает обязательство вернуть эти средства банку.

Сумма и срок действия гарантии

Гарантия на возврат авансового платежа должна быть действительна весь срок действия контракта. Обычно к этому сроку добавляют еще некоторое количество дней. Например, 30, 45 или 60 дней после завершения срока действия договора. По 44-ФЗ этот срок должен составлять не менее одного месяца. Необходимый срок действия гарантии четко прописывается в тендерной документации.

Банковская гарантия на возврат аванса в Москве

Окажем помощь в получении банковской гарантии на возврат аванса в Москве

Что такое банковская гарантия на возврат аванса?

Банковская гарантия на возврат авансового платежа представляет собой документальное подтверждение того, что продавец обязуется вернуть аванс в случае невыполнения. Цель предоставления гарантии – уверенность в возврате аванса, даже если принципал не выполнил своих обязательств согласно условиям контракта.

Наличие банковской гарантии может предполагать уменьшение суммы аванса, если условия контракта постепенно реализуются – осуществляется поставка товара, предоставление услуг или выполнение каких-либо работ. Выдача гарантий возможна только при соблюдении банком определенных требований и условий:

• наличие лицензии для проведения подобных операций;
• капитал банка насчитывает сумму от 1 млрд. рублей;
• соблюдаются нормы, установленные ФЗ Российской Федерации;
• к банкам не применялись меры по финансовому выздоровлению.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Банковская гарантия на возврат авансового платежа.

В системе государственных закупок достаточно распространены контракты, которые предусматривают перечисление заказчиком предоплаты, то есть аванса, за продукцию, выполнение работ или оказание услуг.

В условиях современной рыночной ситуации наличие аванса играет очень важную роль, т.к. исполнитель получает денежные средства, которые может потратить на расходы, возникающие в процессе выполнения контракта, и тем самым сохранить свои финансы в обороте. Однако заказчик, перечисляя предоплату, рискует, что исполнитель может некачественно выполнить свои обязательства или не выполнить их вовсе. В такой ситуации, чтобы соблюсти интересы обеих сторон сделки, используется банковская гарантия на возврат авансового платежа.

Как правило, в госконтрактах сумма аванса не превышает 30%. Стоимость БГ в данном случае зависит от нескольких факторов:

1. Цена контракта и, соответственно, размер аванса;
2. Финансовое состояние и надёжность принципала;
3. Успешный опыт выполнения аналогичных контрактов с авансовыми платежами.

В случае, если сумма БГ достаточно большая, банк может потребовать внести имущественный залог или разместить депозит, равный 10-20% от суммы гарантии.

Обращение за выплатой по БГ.

В случае, если принципал нарушил условия сделки в части сроков, качества или иных существенных условий, то гарант возместит бенефициару денежные средства, которые были перечислены в качестве предоплаты.

Порядок работы с гарантией:

1. После оформления БГ, принципал передаёт оригинал документа бенефициару.
2. В течение установленного контрактом срока (обычно 1-2 дня) после получения гарантии заказчик перечисляет авансовый платёж исполнителю.
3. При наступлении гарантийного случая, если исполнитель отказывается вернуть денежные средства, перечисленные ему в качестве предварительной оплаты, бенефициар обращается к банку с требованием выплатить сумму по банковской гарантии.
4. Гарант проводит оценку требования бенефициара на соответствие условиям гарантии, и выплачивает гарантийную сумму, если требование заказчика правомерно.
5. Банк предъявляет регрессные требования к принципалу по договору о выдаче банковской гарантии (подробнее о регрессных требованиях по договору о выдаче БГ можно прочитать в другой нашей статье).

Предварительную оплату можно расценить как целевое финансирование заказчиком части обозначенных в договоре предметов. Заключение такого рода госконтракта очень выгодно любому поставщику. Единственным способом для исполнителя предоставить обеспечение возврата авансового платежа является оформление гарантии от банка. Чтобы оформить необходимый документ быстро и в соответствии со всеми требованиями заказчика, обратитесь в «РосТендер». Опытные специалисты помогут Вам сэкономить время и деньги.

Банковская гарантия на авансовый платеж – что это

Определение банковской гарантии

Банковская гарантия на авансовый платеж – современный финансовый инструмент, который позволяет предпринимателям не беспокоиться о сохранности своих средств.

Каждый бизнесмен знает, что важно не только получить прибыль, но и удержать ее. Договор купли-продажи – документ, по которому необходимо обеспечивать определенные гарантии, связанные с передачей средств.

В случае нарушения договоренности между сторонами, заключившими договор, есть риск на длительный срок потерять доступ к вложенным в дело средствам. Действие банковской гарантии регулируется гражданским кодексом РФ.

Как работает банковская гарантия

Когда возникает необходимость выполнения обязательств по договору, возникает вопрос: как гарантировать сохранность аванса, поступающего от заказчика к исполнителю. Банк может выступить в качестве поручителя для подрядчика и гарантировать заказчику, что средства авансового платежа вернутся к нему в случае невыполнения договора.

Условие о наличии-отсутствии банковской гарантии вносится в договор. Для большинства хозяйственных операций она не обязательна, однако существует ряд ситуаций, когда, согласно законодательству, банковская гарантия должна непременно осуществляться.

Например, для всех операций, где участвует государство, необходимо наличие банковской гарантии. Этот вопрос регулируется соответствующим пунктом федерального законодательства.

Что нужно, чтобы получить банковскую гарантию

В первую очередь необходимо заручиться свидетельством о получении гарантии банка. Нужно, чтобы оно было представлено в письменном виде. Заказчик должен сохранить у себя данное свидетельство до момента окончания работ по договору или до наступления гарантийного случая.

Заказчик вносит средства, согласно условиям договора. Затем, при наступлении ситуации, когда исполнитель не выполняет условия ( например, когда исполнитель не возвращает предоплату по требованию, согласно условиям договора), банку выдвигаются требования вернуть предоплату.

Сотрудники банка проверяют, насколько целесообразно было выдвинуто данное требование. В случае, когда банк согласен с тем, что требование обосновано, он возвращает заказчику предоплату в полном объеме. После того, как предоплата возвращена, банк предпринимает действия по взысканию с исполнителя работ средств, затраченных на возврат по гарантийному случаю.

Сколько времени действует банковская гарантия на авансовый платеж

После того, как банку предоставлены договор , бухгалтерская отчетность исполнителя и информация о расчетах с контрагентами, банк устанавливает сроки рассмотрения заявки. Помимо трех вышеперечисленных документов, банк имеет право потребовать дополнительный список документов, который посчитает нужным для принятия решения по предоставлению гарантии. Подобные обращения всегда рассматриваются банком от трех дней и более.

Законодательство РФ предусматривает наличие «разумного срока» возврата средств по банковской гарантии. Этот срок не является обязательным, поэтому не существует жестких временных рамок, в пределах которых банк должен вернуть покупателю средства. Тем не менее, правильное составление документов с учетом всех нюансов обеспечивает возврат банком средств в течении 3-5 дней.

При выдвижении требования о выплате гарантии нельзя использовать решение суда как доказательство недобросовестности исполнителя.Обработка заявлений от коммерческих организаций предусматривает выдвижение банком любых требований к документам. Если договор заключен с государственным или муниципальным учреждением, забронированная сумма списывается со счета гаранта через 5 дней после подачи претензии.

Примечательно, что заказчик может подать претензию о возмещении средств аванса как минимум через месяц после завершения действия договора.

Условия выдачи банковской гарантии

Как и большинство услуг банков, гарантия возвращения аванса – платная услуга. Сумма, которую необходимо заплатить для ее предоставления, зависит от того, насколько надежен исполнитель, какова политика банка по данному вопросу, и от множества прочих обстоятельств. В среднем, стоимость банковской гарантии составляет от одного до четырех процентов сумы договора.

Вне зависимости, от того, какую сумму запрашивал банк за обеспечение сохранности средств заказчика, он потребует от исполнителя гарантии возмещения затрат.

Статья написана по материалам сайтов: edconsult.ru, bankovskayagarantiya.ru, glav-inform.ru.

»