Как открыть брокерский счет за рубежом

Несколько советов, которые помогут потенциальным инвесторам избежать ряда распространенных при работе с зарубежными брокерами ошибок.

1. Нужно четко понимать, для чего открывать у зарубежного брокера счет

Способ инвестирования выбирается ближе к концу составления портфеля. Сначала нужно определить структуру инвестиционного портфеля, и только потом переходить к выбору конкретных инструментов и способов их приобретения.

Поэтому еще до открытия своего брокерского счета нужно четко представлять, каким образом этот счет будет использоваться (для пассивных или активных инвестиций, спекуляций и т.д.).

Отсутствие подобного плана может стать причиной неправильного выбора брокера, уплаты более высоких комиссий и недоступности в дальнейшем необходимых инструментов.

2. Обращайте внимание на все комиссии, чтобы не платить лишнего

Прежде чем открывать счет, обязательно внимательно изучите на сайте брокера информацию о всех комиссиях. Некоторые комиссии (например, за неактивность) могут быть прописаны внизу страницы малозаметным шрифтом.

К тому же все брокеры периодически меняют свои комиссии (одни чаще, другие – очень редко). Значит, и после открытия счета требуется периодически проверять текущее состояние комиссий брокера.

За некоторые дополнительные услуги (к примеру, за рыночные данные) ряду инвесторов платить нет смысла, поскольку у них есть доступ к бесплатным источникам информации.

Все перечисленное позволяет снизить затраты при инвестировании.

3. Соблюдайте правила безопасной торговли, внимательно осуществляйте сделки

Придерживайтесь таких правил безопасной торговли:

• строго следуйте избранной стратегии, не реагируя на изменения ситуации на рынке;
• не проводите сделки в момент резких колебаний стоимости активов;
• проверяйте разницу между «справедливой» стоимостью пая ETF и его текущей ценой;
• используйте лимитные заявки, не выставляйте стоп-приказы.

Ряд брокеров дают доступ на несколько бирж различных стран. На этих биржах разные ценные бумаги могут иметь одинаковые либо схожие тиккеры, а одна ценная бумага на нескольких биржах может торговаться под одним тиккером.

Из-за этого существует вероятность ошибки при осуществления сделки: неверный выбор либо ценной бумаги, либо биржи. В результате вы можете понести дополнительные затраты вследствие более высокой суммы сделки либо комиссии.

Поэтому перед подтверждением каждой заявки на выполнение сделки обязательно нужно ее перепроверить.

4. Знайте порядок действий в случае появления у брокера проблем

За границей брокерские счета обычно застрахованы от банкротства брокера либо мошенничества с его стороны. Заранее изучите: кем предоставляется подобная страховка; какой орган контролирует финансовые рынки и финансовые компании в стране, где открыт ваш брокерский счет; как оперативно связаться с указанными организациями; какие от вас потребуются документы и действия для возврата активов.

Если с брокером действительно что-то случится, эти знания помогут вам избежать ошибок и лишней паники.

5. Предусмотрите возможность вывода средств из-за границы без участия инвестора

Если с инвестором произойдет несчастный случай, его близкие могут остаться один на один с зарубежным брокером, не имея доступа к хранящимися на счете активам.

Поэтому обязательно следует продумать, каким образом ближайшие родственники могут получить доступ к активам инвестора в подобных случаях. К примеру, это может быть заранее прописанная инструкция по выводу средств либо совместный брокерский счет (однако в таком случае могут возникнуть проблемы с декларированием и уплатой налогов).

6. Изучите порядок правильной подготовки налоговой декларации и способы уменьшения суммы налогов к уплате

Обратите внимание на правила декларирования доходов при операция на счете у зарубежного брокера:

• декларацию нужно подавать по итогам года, в котором был получен доход на счет – независимо от того, были выведены эти средства с брокерского счета в РФ, или нет;
• необходимо производить пересчет полученных доходов и понесенных расходов в рубли; вследствие изменения валютных курсов инвестор может получить при убытках в валюте счета прибыль в рублях; с этой прибыли ему придется платить налог.

Существует ряд возможностей по уменьшению суммы налога. Например, можно уменьшить сумму дохода на размер брокерских комиссий, выплаченных при хранении ценных бумаг и осуществлении сделок. Есть и другие способы.

7. Помните, что банковские и брокерские счета за границей являются разными вещами, но не всегда

К минусам инвестирования посредством зарубежного банка можно отнести большое число требований валютного законодательства, включая предоставление уведомлений об открытии, изменении и закрытии счета в налоговую инспекцию, необходимость в регулярных отчетах об операциях по счету и т.д.

Обычно брокерский счет не считается банковским счетом. И подавать по нему никаких уведомления и регулярные отчета об операциях не требуется.

Однако из этого правила встречаются исключения. Если брокерский счет открыт в зарубежной организации, считающейся по местному законодательству банком, то от инвестора потребуется подача дополнительной отчетности по этому счету в налоговую инспекцию.

Как перевести деньги из российского банка на иностранный брокерский счет?

Открытие счета у иностранного брокера – вопрос второстепенный. Главное, суметь «закинуть» на этот счет финансовые средства. Этот вопрос часто вводит в ступор многих молодых трейдеров, не имеющих понятия, как переводятся деньги из России в оффшоры.

Здесь мы видим «палку о двух концах». Теоретически по первому же требованию клиента-вкладчика российские банки должны переводить средства с личного счета в любой другой банк мира, находящийся за пределами РФ. Практически мы наблюдаем следующее: банки всеми правдами и неправдами стремятся задержать деньги, и отказываются переводить их, ссылаясь на массу причин, перечисление которых заняло бы у нас уйму времени. Если речь идет о переводе небольшой суммы денег, то банк, как плавило, довольствуется мизерной комиссией, но документации, в свою очередь, он должен предоставить целую кипу. Вся эта отчетность отправляется в Центральный Банк, финмониторинг и налоговую. Такой сложный документооборот предусмотрен «Законом о валютном регулировании». Помимо этого, в систему банков заложены лимиты на переводы валюты за пределами страны. Эти лимиты обычно используются для внутрибанковских маркетинговых операций. Есть и вторая причина, по которой банки отказывают своим клиентам в переводе средств на заграничные счета — это банальная некомпетентность.

Первое, что делают банки в данной ситуации – требуют предоставить уйму бумаг, подтверждающих легальность и «чистоту» ваших денежных средств – это одна из уловок, благодаря которой банки задерживают ваши финансы в своих стенах. Далее с вас потребуют документ об оплате налогов, перевод договора с американским брокером, в обязательном порядке заверенного нотариусом. Также у вас попросят оригинал письма об открытии счета и т.д. И, учтите, даже если вы соберете всю эту «макулатуру», банки, никоим образом не заинтересованные в утечке ваших денег за границу, будут сопротивляться до последнего.

Что же делать? Как частному инвестору выполнить перевод средств на американский брокерский счет?

Наш ответ вас просто ошарашит! Наверняка, дочитав до этого момента, вы думали, что сейчас перед вами откроется сложная схема «теневого» перевода, граничащая со статьей за мошенничество. А вот и нет. Все законно, прозрачно и чисто! Если вы – частный инвестор, решивший заниматься торговлей на бирже, для перевода денег просто обратитесь в банк, в котором к переводу валюты за границу подходят формально. Да, да, такие банки в России есть и, мало того, их несколько. И самое главное их отличие от других банков – они – дочерние филиалы крупнейших иностранных банков. Приведем примеры:

• ВТБ24 (VTB24)
• Райффайзенбанк (Raiffeisen)
• Сосьете Женераль (BSGV)

Для перевода валюты в этих банках вам потребуется всего три документа: уведомление об открытии заграничного счета, письмо от брокера и договор без перевода и нотариального заверения об открытии торгового счета. Издержки вы понесете минимальные. Если сумма перевода не превышает 150$, с вас снимут 0,2% комиссионных.

Как правильно открыть счет за границей?

Трейдеру-новичку следующая информация может пригодиться! Итак, вы подписали договор об открытии счета за границей. Он изначально не предполагает наличия подписи со стороны брокера. Такой договор сразу же оказывается на руках у трейдера (у вас). Письмо, подтверждающее открытие счета, вы получите от брокера по электронной почте.

Чтобы получить документ из ФНС, нужно за 30 дней с момента открытия брокерского счета заполнить уведомление об открытии счета в Америке в двух экземплярах. Если вы нарушите сроки, то можете «попасть» на штраф в размере от 10 до 40-ка тыс. руб. Так что, отнеситесь к этому со всей серьезностью.

Как только все документы окажутся у вас на руках, вы можете идти в вышеуказанные банки, открывать в них валютные счета и совершать операции по переводу денег на заграничный счет.

открытие счета у зарубежного брокера

Хочу поделиться с Вами информацией о том, как с нуля организовать торговлю на глобальном рынке у зарубежного брокера.

Необходимо на демо-доступе попробовать все операции, которые хочется осуществлять (например Pum&Dump на разогнанных дешевках, типы доступных заявок на исполнение — трэйлинг, MOC, MOO и прочее). Цель — оценить возможности брокера:
— удобство терминала (наличие кроссплатформенного терминала, мобильные клиент, стабильность работы ПО)
— возможности терминала (отбор акций, виды заявок, скорость исполнения и прочее).

Как открыть брокерский счет за рубежом

За последние 60 дней 15 выпусков (1-2 раза в неделю)

Статистика

Как дистанционно открыть брокерский счет в России и за рубежом

Центр
Финансового
Образования
fintraining.ru
__________________
Вебинары о
личных финансах,
инвестициях,
бизнесе
finwebinar.ru
__________________
Asset Allocation
assetallocation.ru
__________________

Дистанционные
учебные курсы
Центра Финансового
Образования:

Единственная проблема,
решение которой
имеет практическую
ценность:
«Что делать дальше?»

Артур Блох,
«Закон Мэрфи»

Как дистанционно открыть брокерский счет
в России и за рубежом

Сегодня в выпуске:

1. Как дистанционно открыть брокерский счет в России и за рубежом
2. Ближайшие встречи, семинары и тренинги:
   • 29 — 30 марта 2016 г.: вебинар Сергея Наумова
     «Инвестирование через зарубежного брокера»
   • 13 — 14 апреля 2016 г.: вебинар Сергея Наумова
     «Налоги для частного инвестора»
   • 19 — 20 апреля 2016 г.: вебинар Сергея Спирина
     «Личный инвестиционный план»

Автор: Сергей Наумов
Источник: блог «Инвестирование в ETF»

В этом году уже несколько российских брокеров начали предлагать открытие брокерских счетов в режиме онлайнбез посещения офиса и подписания бумажных документов.

Это стало возможным благодаря изменениям в законодательстве, внесенным в 2014 г., которые позволили брокерам проводить упрощенную идентификацию клиентов.

Можно ожидать, что данная услуга будет постепенно появляться у многих брокеров. Тем не менее, на данный момент возможность дистанционного открытия счета предоставляет только несколько брокеров.

Рассмотрим конкретные примеры того, как можно открыть брокерский счет, не выходя из дома.

Как все это реализовано в России?

Два брокера – «БКС» и БД «Открытие» предлагают дистанционное открытие счета с помощью портала «Госуслуги»: gosuslugi.ru

Напомню, что это справочно-информационный портал, который также позволяет записаться на получение услуг или воспользоваться различными государственными и муниципальными услугами в электронном виде.

Для регистрации на портале потребуется ввести имя, фамилию, а также электронную почту или номер телефона.

Однако, чтобы иметь возможность дистанционного открытия брокерского счета, на портале «Госуслуги» необходимо получить подтвержденную учетную запись.

Для этого на портале нужно ввести свои паспортные данные, дату рождения и СНИЛС. Далее можно обратиться в один из ближайших центров обслуживания, осуществляющих подтверждение личности (esia.gosuslugi.ru/public/ra). Я все это делал в отделении ЗАГСа, и это заняло совсем немного времени.

Подтверждение личности заключается в том,что представитель центра обслуживания сравнит данные из паспорта с тем, что было введено в учетной записи.

Через некоторое время на номер мобильного телефона придет сообщение, что учетная запись подтверждена.

Непосредственно открытие брокерского счета осуществляется через сайт брокера. Процедура открытия выглядит следующим образом:

БКС — broker.ru/become_customer_esia

1. Заполнение контактных данных на сайте брокера
2. Автоматическая загрузка данных с портала Госуслуги
3. Ввод дополнительной информации, ознакомление с документами
4. Подтверждение ознакомления и согласия на все условия договора путем ввода данных собственной карты и оплаты 1 руб.
5. Получение пароля для входа в личный кабинет, звонок от брокера

БД «Открытие» — open-broker.ru/lp/remote-registration

1. Автоматическая загрузка данных с портала Госуслуги
2. Заполнение небольшой анкеты на сайте брокера (в т.ч. ИНН)
3. Ознакомление и подписание документов на брокерское обслуживание (с помощью SMS-кода
4. Отправка сканов или фотографий паспорта
5. Получение уведомления об открытии по электронной почте и регистрационных данных на телефон

У обоих брокеров обязательной стадией является загрузка личных данных с портала «Госуслуги». Далее нужно будет подтвердить правильность загруженной информации, внести некоторые дополнительные сведения (у БД «Открытие» – указать свой ИНН), ознакомиться с документами для открытия брокерского счета и подписать их в электронном виде.

У БД «Открытие» подписание осуществляется с помощью кода, который приходит на телефон по SMS. При этом дополнительно в адрес брокера необходимо будет отправить скан паспорта.

У «БКС» этого делать не нужно, однако подписание документов осуществляется путем ввода реквизитов личной банковской карты и оплаты с помощью нее суммы в 1 рубль.

После всех этих операций приходят регистрационные данные (на электронную почту и /или на телефон) для входа в личный кабинет через сайт брокера. Брокерский счет с этого момента считается открытым.

Открыв брокерский счет, далее при желании можно также дистанционно открыть у этих же брокеров и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Однако это уже будет осуществляться не через «Госуслуги», а через личный кабинет на сайте брокера.

Отмечу, что дистанционное открытие ИИС через портал «Госуслуги» реализовано и у управляющей компании «Альфа-Капитал» — alfaiis.alfacapital.ru. Но это будет не брокерский счет, а счет доверительного управления.

Продолжая тему открытия брокерских счетов, следует сказать, что существует еще один брокер («Финам»), который предлагает сделать это дистанционно. Однако открытие счета у данного брокера реализовано не через «Госуслуги», а по схеме, которая похожа на открытие счетов у зарубежных брокеров.

Финам – account.finam.ru/Registration?utm_source=iis24.ru&utm_medium=web&utm_campaign=brokersoffers

1. Заполнение небольшой анкеты на сайте брокера (в т.ч. ИНН)
2. Отправка сканов или фотографий паспорта
3. Выбор типов открываемых счетов (открывать ИИС или нет)
4. Ознакомление и подписание документов на брокерское обслуживание (с помощью SMS-кода
5. Получение информации об открытии брокерского счета

При открытии счета необходимо будет заполнить подробную анкету: внести ФИО, дату и место рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные данные, ответить на ряд дополнительных вопросов. Далее нужно будет отправить сканы своего паспорта, чтобы брокер проверил внесенные в анкету сведения.

Затем следует выбрать тип открываемых счетов. По умолчанию открывается и обычный брокерский счет, и ИИС. И здесь нужно быть внимательным, чтобы не забыть убрать отметку об открытии ИИС, если у вас уже есть такой счет у другого брокера или управляющей компании.

Напомню, что при наличии двух одновременно открытых индивидуальных инвестиционных счетов у налоговой инспекции будет право отказать в предоставлении налогового вычета по ИИС.

В конце необходимо будет ознакомиться с рядом документов, связанных с открытием счета, и подписать их в электронном виде путем ввода кодов, полученных по SMS.

А далее – ждать ответа от брокера об открытии брокерского счета.

Как открыть брокерский счет за рубежом?

Похожим образом реализовано открытие брокерских счетов и у зарубежных брокеров.

1. Заполнение заявления на открытие счета
2. Заполнение налоговой формы (если требуется)
3. Ознакомление и подписание различных соглашений
4. Сбор и отправка подтверждающих документов в адрес брокера
5. Получение подтверждения об открытии брокерского счета

Для начала на сайте брокера необходимо будет перейти в раздел с заполнением заявления (или анкеты) для открытия брокерского счета. Как правило, найти этот раздел не очень сложно – обычно это яркая кнопка или форма на главной странице сайта, призывающая открыть брокерский счет.

В открывшейся форме заявления необходимо будет внести подробные сведения о себе. У некоторых брокеров данная форма предоставляется на русском языке, у некоторых – на английском.

При открытии счета у американского брокера дополнительно потребуется заполнить специальную налоговую форму, подтверждающую, что инвестор не является налоговым резидентом США. В этом случае брокер не будет удерживать с российского инвестора налог при продаже ценных бумаг с прибылью,а также при получении некоторых других доходов.

Затем необходимо будет ознакомиться и подписать в электронном виде сопутствующие документы. Подписание будет происходить не с помощью SMS или банковской карты, как у российских брокеров, а просто путем ввода имени и фамилии в соответствующие поля во всех соглашениях.

После оформления всех документов необходимо будет отправить брокеру подтверждающие документы – например, паспорт и подтверждение домашнего адреса.

И затем нужно дождаться письма на электронную почту с уведомлением о том, что брокерский счет стал активным.

Подводя итог, отмечу, что возможность дистанционного открытия брокерских счетов в России, на мой взгляд, является положительным моментом. Это действительно может повысить доступность брокерских услуг для тех, кто хотел бы ими воспользоваться. Ведь, к примеру,во многом именно благодаря дистанционному открытию счетов у зарубежных брокеров обычный российский частный инвестор может вкладывать средства в ценные бумаги на биржах разных стран мира, становясь по-настоящему глобальным инвестором.

При этом нужно понимать, что удобство в виде дистанционного открытия счета может быть дополнительным, но не первоочередным фактором, определяющим выбор брокера. Прежде всего, необходимо обращать внимание на надежность брокера и величину затрат, которые придется нести инвестору при вложении своих денежных средств.

Напоминаю, что уже 29 марта, во вторник, начинается вебинар Сергея Наумова «Инвестирование через зарубежного брокера»

К сожалению, большой наплыв желающих сделать все в самый последний момент приводит к дополнительной нагрузке на организаторов, и, как следствие, может привести к появлению возможных ненужных проблем у вас, как у участников. Пожалуйста, регистрируйтесь и оплачивайте заранее!

Ближайшие встречи, семинары и тренинги:

• 29 — 30 марта 2016 г.: вебинар Сергея Наумова
  «Инвестирование через зарубежного брокера»
• 13 — 14 апреля 2016 г.: вебинар Сергея Наумова
  «Налоги для частного инвестора»
• 19 — 20 апреля 2016 г.: вебинар Сергея Спирина
  «Личный инвестиционный план»

Успеха вам!

Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.

Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.

Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.

Статья написана по материалам сайтов: utmagazine.ru, smart-lab.ru, subscribe.ru.

»