Банковская гарантия для участия в тендере

Любой тендер – это дело, требующее вложения больших денежных сумм. Заказчик всегда рискует, поэтому хочет себе обеспечить определенную безопасность. В этом может помочь только так называемая банковская гарантия. Это современный финансовый инструмент, который все чаще используется в конкурсах. Такую гарантию заказчику должен предоставить тот, кто желает участвовать в тендере. В этой статье мы подробно расскажем, что такое банковская гарантия для участия в тендере и как ее можно получить.

Под банковской гарантией понимают такой документ, который свидетельствует о том, что в случае, если исполнитель уклонится от выполнения взятых на себя обязательств, банк выплатит заказчику деньги в качестве компенсации. Тендерная банковская гарантия выступает в роли обеспечения того, что победитель конкурса подпишет контракт. Собственно говоря, данная гарантия и действует до момента подписания сделки. Размер данной компенсации составляет обычно пять процентов от суммы будущего договора.

В каких случаях выплачивается

Банк выплачивает компании, которая объявила о тендере, компенсацию в следующих случаях:

• Участник решил отозвать свою заявку или поменять прописанные в ней условия после истечения срока принятия заявок.
• Победитель тендера отказывается заключать договор.
• Не выполняет условия сделки, уже после ее подписания.

Данная компенсация позволяет заказчику организовать новый тендер, чтобы найти более надежного исполнителя. Ведь из-за того, что победитель отказался выполнять свои обязательства, компания-заказчик потеряла время и деньги. Сумма компенсации от банка напрямую зависит от типа выполняемых работ.

Так, если тендер проводится на проведение работ, то это один процент от стоимости всей сделки. Если же речь идет о закупках товаров, то эта цифра возрастает до пяти процентов. От сорока пяти до шестидесяти пяти дней дается банку на все положенные выплаты. Когда заявитель не выигрывает в конкурсе, то обеспечение автоматически теряется.

Оформление

Оформляется банковская гарантия практически так же, как простой кредит. Исполнитель относит в банковское отделение такие документы:

• Уставная документация фирмы.
• Бумаги, которые служат подтверждением, что фирма будет участвовать в тендере.

Эти документы сотрудники банка просматривают и через два-три дня выносят свое окончательное решение. Когда ответ положительный, можно смело подавать заявление на участие в тендере. Естественно, банк за такую гарантию возьмет с клиента определенную денежную сумму, она составит пять процентов от суммы, которую организатор тендера заявил как гарантийную.

И в заключение

Сегодня такую финансовую гарантию способны предоставить для участия в тендере только самые крупные и надежные банковские организации. Поэтому для их клиентов финансовых рисков нет. Банковская гарантия сейчас считается самым надежным видом поручительства и активно используется даже небольшими компаниями.

Получение банковской гарантии — важный этап участия в тендере

Чтобы победить в тендере, нужно пройти несколько этапов, каждый из которых имеет серьезное значение и им нельзя пренебрегать. Один из наиболее сложных и важных – получение банковской гарантии.

Принятие ФЗ-44 во многом изменило возможности для участников. Теперь они могут использовать такую гарантию в качестве обеспечения заявки и исполнения контракта. Ранее, прописывалась такая возможность только для поставщиков. Законодательно теперь защищаются все стороны сделки – это уменьшает потенциальные риски и отсеивает неблагонадежных игроков рынка.

Что это такое?

Банковская гарантия – это материальное обеспечение обязательств по сделке. Она показывает, что заказчик может выплатить всю сумму за работы, а подрядчик – качественно их исполнить или вернуть аванс.

Документ помогает всем сторонам остаться в выигрыше. Отчисление за работу получает и банк – это позитивно влияет на рынок.

Какие отличия между «обеспечением заявки» и «обеспечением исполнения контракта»?

Многие путают два этих понятия, но знать их основные отличия важно для ведения бизнеса. В частности, обеспечение заявки – это необходимое условие для участия в конкурсе. Без него предложение будет отклонено. Вносить полную сумму при этом не нужно, достаточно использовать от одного до пяти процентов конечной стоимости контракта – чем она выше, тем процент будет меньше. Если вы один раз выбрали размер, его уже нельзя будет уменьшить. Стоит помнить и о том, что средства возвращаются на счет за пять рабочих дней. У заказчика при этом есть несколько возможностей для удержания средств:

• Подрядчик не заключает контракт, хотя он выиграл право на это.
• Процедура обеспечения исполнения по каким-то причинам была нарушена.
• Заявку отозвали, а срок их подачи уже закончился.

Обеспечение контракта – это, своего рода, залог. Как исполнитель, вы вносите его уже на счет заказчика ваших работ – это показывает ответственность в исполнении обязательств. Сумма в такой ситуации может составлять до 30% от общей по контракту.

Есть множество дополнительных условий, которые стоит учитывать – мы готовы проконсультировать вас по всем вопросам и помочь получить кредит на такую выплату.

Как проходит оформление?

На данный момент в законе не прописано четкого образца, по которому нужно оформлять подобные обязательства. Каждый банк может прописать свои условия, потому сторонам лучше внимательно изучать договор перед его заключением.

В подписании участвуют три стороны:

• Заказчик. Его могут называть бенефициаром. Это тот, кто размещает на электронной площадке запрос на выполнение работ, оказание услуг или поставку товаров.
• Банк. Он, в случае необходимости, выплачивает указанные средства.
• Заявитель. В документах он может обозначаться как принципал. Поставляет прописанное в заявке.

Важно понимать, что перед предоставлением гарантии проходит строгая проверка заявителя. Нужно понимать, может ли он отвечать по своим долгам, какая у него кредитная история, финансовый оборот, есть ли задолженности. Анализируется также, обладает ли компания компетенциями чтобы работать в выбранной отрасли.

Такое внимание полностью оправдывается специальными условиями и преимуществами, которые получает в итоге каждый участник сделки.

После проверки заключается договор. В нем четко прописываются все условия, а также вписываются некоторые детали контракта.

В чем преимущества использования такой возможности?

Сама по себе банковская гарантия отличается несколькими весомыми достоинствами:

• Заявка рассматривается быстро. При заключении контракта по тендеру важна скорость, банк это понимает и ужимает процесс рассмотрения.
• Деньги из собственного бюджета использовать не придется. Это особенно важно для тех, кто привык работать от одного заказа до другого и свободных средств минимум. Часто изъять из бюджета компании крупный объем финансов оказывается затруднительно.
• Рисков для сторон минимум. На такой шаг идут стороны, уверенные в своей ответственности и компетентности. Заключение договора становится просто еще одной ступенью защиты обязательств. Варианта отзыва гарантии не предусмотрено.

Как действовать заказчику?

Закон четко прописывает, что заказчик обязан принять гарантию, если она соответствует требованиям. Главное условие – наличие у банка страховки и его занесение в реестр. Проверить это легко уже перед подачей заявки.

Кроме того, финансовое учреждение должно иметь собственный капитал не менее миллиарда рублей. Это естественным образом отсеивает очень большой процент игроков рынка и составляет только самых крупных и надежных.

ЦБ РФ периодически проверяет реестр. Если к попавшим в него организациям применялись инструменты финансового оздоровления, они вычеркиваются из списка.

Как правильно выбрать банк?

Многие участники электронных аукционов стремятся подбирать для себя вариант с меньшей процентной ставкой. Но это не совсем верный подход. В договоре могут быть указаны многие компенсационные условия, которые нивелируют это преимущество.

Если кто-то предлагает вам рассмотреть заявку за несколько часов, стоит быть осторожным – возможно учреждение занимается простым выманиванием информации для дальнейшего ее использования в преступных целях. Слишком легкое оформление – признак работы мошенников.

Потому выбор банка и оформление всех документов лучше всего отдать компании, которая профессионально работает в такой области. «Тендер Финанс» берет на себя все вопросы, связанные с подготовкой документов, консультированием клиентов и оформлением гарантий.

Работа с нами позволит вам не опасаться того, что процесс будет затягиваться. Работаем с 50 проверенными банками-партнерами – у них низкий процент, они внесены в соответствующий реестр. Заказ наших услуг позволит вам не беспокоиться о внесении всей необходимой суммы и проверке договора своими силами.

Срочно нужны деньги для обеспечения заявки или обеспечения контракта?

Отправьте заявку — уже завтра у вас будут деньги!

Банковская гарантия для госзакупок

Для участия в тендере на выполнение госзаказа, компания должна соответствовать жестким требованиям заказчика. Одно из них — финансовая состоятельность, подтвержденная документально, ведь это поручительство того, что заказ будет выполнен добросовестно или заказчику будет возмещено ненадлежащее исполнение. Чаще всего для этого используется обеспечение банковской гарантией по 44 ФЗ на контракт.

Как правило, без нее участие в государственном тендере невозможно по одной простой причине: заказчик не доверяет исполнителю. Госзаказ, будь то дорогое предложение или нет, это всегда серьезная ответственность. Поэтому организатор тендера должен быть уверен, что выигравший торг участник не откажется от своих обязательств и выполнит заказ соответственно условиям договора.

Банковская гарантия для госконтракта — своеобразная «страховка» для заказчика. Суть документа в том, что банк или страховая организация берет на себя ответственность и обязательство выплатить заказчику определенную сумму в случае, если исполнитель заказа откажется от выполнения работ или услуг или будет не в состоянии это сделать.

44-ФЗ выдача гарантии для участия в государственных закупках

Для оформления и выдачи банковской гарантии на госконтракты, потенциальный подрядчик должен предоставить банку ряд документов. Данный пакет очень похож на документацию, предоставляемую для получения кредита, т.к. для банка эти процедуры очень схожи: и та, и другая требует от клиента создания резервов в Центральном банке.

Выдать данный документ имеют право только те банки, которые входят в реестр МинФина на право выдачи банковской гарантии по 44 ФЗ. Их требования к документации могут отличаться, но от общеустановленных норм сильно не отходят.

Уже сейчас Вы можете рассчитать стоимость БГ более, чем в 20 банках всего за 1 минуту:

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

Требования к банковской гарантии по 44 ФЗ

Пакет документов состоит из следующих бумаг:

1. заявка на оформление;
2. финансовая отчетность компании за определенный период (как правило, последний год);
3. обычно для банковской гарантии по 44 ФЗ на контракт необходимо подтверждение способности должника обеспечить ее – залог (право собственности на имущество, сведения о должнике и т.д.).

Стоимость зависит от срока банковской гарантии по государственному контракту. Получить ее можно напрямую у банка или через посредника – компанию-брокера. Какой именно способ выбрать решать вам, недостатки и преимущества есть у каждого из них.

Например, когда оформлением документов занимаются специалисты РусТендер, с точки зрения цены для клиента разницы нет, потому что нам платит банк. К тому же, мы предлагаем своим клиентам получить БГ без залога. Также, наше преимущество состоит в том, наша компания ввиду плотного сотрудничества с банками, может договориться о предоставлении скидки вашей компании.

Законодательная основа банковской гарнтии

Специалисты компании «РусТендер» следят за всеми изменениями в законодательстве, чтобы оказывать своим клиентам услуги наивысшего качества. Например, после вступления в силу Федерального закона №44, изменились многие правила проведения тендеров. В частности, это повлияло и на требования к БГ.

Согласно действующему законодательству, предоставление обеспечения контракта по 44 ФЗ банковской гарантией – обязательное условие участия в тендере и, следовательно, заключения договора. Также изменения в законе коснулись порядка оформления БГ. Теперь все они заносятся в федеральную базу, это сделано для того, чтобы упростить контроль над документами.

С 1 января 2014 года право предоставления банковской гарантии 44 ФЗ имеют только учреждения, входящие в специальный список, составленный Центральным Банком в соответствии с критериями, установленными Минфином России. Статус доверенных организаций получили банки, которые прошли тщательную проверку на соответствие жестким требованиям государства.

Комиссия за выдачу гарантии и срок ее получения

Изменение законодательства усложнило процесс получения документа и правила участия компаний в коммерческих закупках. Именно поэтому сегодня многие организации обращаются к посредникам за помощью, квалифицированные специалисты подготовят необходимые документы в срок и без ошибок. Это очень важно, потому что любой недочет в представленных данных может служить поводом для признания их недействительными.

Сотрудники компании «РусТендер» уже давно помогают самым разным компаниям из всех уголков России получить банковскую гарантию оперативно и с минимальной комиссией на ее выдачу. Процент банка зависит от величины запрашиваемой суммы и срока её предоставления, обычно это 1-4%.

Если Вы обращаетесь в банк напрямую, срок рассмотрения документов может занять 2-3 недели, если же при заполнении формы были допущены ошибки или неточности, просьба и вовсе может быть отклонена. Благодаря помощи специалистов «РусТендера», ваша заявка на получение банковской гарантии по 44-ФЗ будет одобрена в течение 3-4 рабочих дней. Мы сотрудничаем с надёжными кредитными организациями, признанными государством и делаем всё возможное в интересах своих клиентов.

Банковская гарантия

Банковская гарантия 44-ФЗ!

Для того, чтобы получить гарантию, в банк «сломя голову бежать» не стоит. Вам просто нужно обратиться к нам, чтобы узнать стоимость банковской гарантии, а также сроки ее получения. При заключении договора с нами, мы предложим Вам великолепные, выгодные для всех сторон условия работы на торговых площадках, при работе с коммерческими заказчиками, субподряды, работу в рамках поддержки и помощи Субъектам Малого Предпринимательства (СМП). Мы ищем и находим решения для бизнеса по всей территории РФ! Сопровождение тендеров «под ключ» — обращайтесь! Мы всегда открыты для сотрудничества и деловых предложений!

Всем нужны гарантии. А тем более, хотелось бы иметь гораздо более твердую почву под ногами, когда ты владеешь бизнесом. Банковские гарантии – это очень популярная услуга на финансовом рынке. Стоимость банковской гарантии Вы можете уточнить, обратившись к нам. Мы — группа Компаний «RUTEND», и мы оказываем услуги по сопровождению тендеров, знаем все о закупках, проходящих в рамках Федерального законодательства. Мы работаем по всей России, всегда ждем Ваших обращений и находим отличные решения!

Оформить банковскую гарантию – отличное решение, потому что не все сейчас готовы перечислять заказчику до 30% от суммы договора на время выполнения работ, услуг или поставки товара. Например, банковская гарантия для выполнения государственного контракта по Фз-44 и ФЗ-223, является гарантом для госзаказчика в том, что победитель закупки выполнит контракт в срок и согласно техническому заданию. Стоимость такой гарантии зависит от сроков по контракту и сумм. Размер ее может колебаться от 3% до 7%. Получить банковскую гарантию поможем Вам мы!

Коммерческая банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, возврата аванса, гарантий оплаты. Выпускается и передается компанией, которая победила в тендере. Величина такой гарантии варьируется от 5% до 30% от суммы контракта. За более подробной информацией обращайтесь к нашим специалистам! Банковские гарантии, срочно – это здесь!

Третий вид – это гарантия для получения аванса от государственного заказчика, где банк, выдавший эту гарантию, ручается за компанию победителя в том, что аванс, перечисленный заказчиком, будет потрачен на материалы и нужды для добросовестного исполнения контракта. Банковские гарантии, срочно и выгодно – это просто!

Для того чтобы оформить банковскую гарантию, нужно знать все условия обеспечения. Коммерческая банковская гарантия: первым и, пожалуй, одним из важных условий выдачи гарантии является доброе имя клиента! Желаем Вам удачи и процветания! По любым вопросам Вы можете позвонить нашим менеджерам и проконсультироваться! Сделайте шаг навстречу успеху! Позвоните нам, если у Вас остались какие-либо вопросы!

Статья написана по материалам сайтов: tender-finans.ru, tender-rus.ru, rutend.ru.